TRAINING ANALISIS KREDIT MONITORING DAN PROBLEM SOLVING

 

ANALISIS KREDIT MONITORING DAN PROBLEM SOLVING

 

 

Deskripsi

Training Analisis Kredit Monitoring dan Problem Solving dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisis kredit secara komprehensif, memonitor kualitas kredit secara berkelanjutan, serta menangani permasalahan kredit secara efektif. Dalam industri perbankan dan lembaga keuangan, pengelolaan kredit merupakan salah satu kegiatan utama yang memerlukan analisis yang akurat dan pengawasan yang ketat untuk meminimalkan risiko kredit bermasalah.

Proses analisis kredit tidak hanya dilakukan pada tahap pemberian kredit, tetapi juga perlu dilanjutkan dengan monitoring yang berkesinambungan terhadap kondisi debitur dan kualitas kredit. Tanpa pengawasan yang baik, potensi kredit bermasalah dapat meningkat dan berdampak pada kesehatan portofolio kredit lembaga keuangan. Oleh karena itu, diperlukan kemampuan untuk mengidentifikasi risiko kredit sejak dini serta melakukan langkah-langkah problem solving yang tepat dalam menangani kredit bermasalah.

Pelatihan ini membahas teknik analisis kelayakan kredit, metode monitoring kualitas kredit, identifikasi risiko kredit, serta strategi penanganan kredit bermasalah secara sistematis dan profesional.

Kategori: Perbankan / Manajemen Risiko / Kredit / Keuangan

---

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep dasar analisis kredit dalam lembaga keuangan.

• Melakukan penilaian kelayakan kredit secara komprehensif.

• Melakukan monitoring kualitas kredit secara berkelanjutan.

• Mengidentifikasi potensi risiko kredit sejak dini.

• Menganalisis penyebab kredit bermasalah.

• Menyusun strategi penyelesaian kredit bermasalah secara efektif.

---

Materi Pelatihan

1. Konsep Dasar Analisis Kredit

• Pengertian analisis kredit

• Tujuan pemberian kredit

• Prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit

• Peran analisis kredit dalam manajemen risiko

• Siklus proses pemberian kredit

2. Prinsip Penilaian Kelayakan Kredit

• Konsep analisis 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)

• Analisis kemampuan pembayaran debitur

• Analisis karakter dan reputasi debitur

• Analisis kondisi usaha debitur

• Evaluasi jaminan kredit

3. Analisis Keuangan Debitur

• Analisis laporan keuangan debitur

• Analisis rasio keuangan

• Analisis arus kas debitur

• Penilaian kemampuan membayar kredit

• Interpretasi kinerja keuangan debitur

4. Proses Monitoring Kredit

• Konsep monitoring kredit

• Teknik pemantauan portofolio kredit

• Monitoring kondisi usaha debitur

• Sistem pelaporan dan pengawasan kredit

• Evaluasi kualitas kredit

5. Identifikasi Risiko Kredit

• Faktor penyebab risiko kredit

• Indikator awal kredit bermasalah

• Analisis perubahan kondisi debitur

• Penilaian tingkat risiko kredit

• Strategi mitigasi risiko kredit

6. Penanganan Kredit Bermasalah

• Pengertian kredit bermasalah (Non Performing Loan)

• Penyebab terjadinya kredit bermasalah

• Teknik restrukturisasi kredit

• Strategi penyelesaian kredit bermasalah

• Negosiasi dengan debitur

7. Teknik Problem Solving dalam Kredit

• Analisis akar masalah kredit

• Penyusunan strategi penyelesaian masalah

• Teknik pengambilan keputusan dalam penanganan kredit

• Komunikasi dengan debitur bermasalah

• Penyusunan solusi yang berkelanjutan

8. Manajemen Risiko Kredit

• Konsep manajemen risiko kredit

• Pengendalian risiko dalam portofolio kredit

• Kebijakan internal pengelolaan kredit

• Sistem pengawasan kredit

• Peningkatan kualitas manajemen kredit

9. Regulasi dan Kepatuhan dalam Pengelolaan Kredit

• Regulasi perbankan terkait kredit

• Kebijakan otoritas keuangan

• Standar penilaian kualitas kredit

• Kepatuhan dalam pengelolaan kredit

• Dokumentasi dan pelaporan kredit

10. Studi Kasus dan Simulasi Analisis Kredit

• Analisis kasus pemberian kredit

• Simulasi monitoring kualitas kredit

• Evaluasi kasus kredit bermasalah

• Diskusi strategi penyelesaian kredit

• Evaluasi hasil pembelajaran peserta

---

Metode Pelatihan

• Presentasi interaktif

• Studi kasus analisis kredit

• Diskusi kelompok

• Simulasi analisis laporan keuangan debitur

• Latihan penyelesaian kredit bermasalah

• Evaluasi dan umpan balik peserta

---

Target Peserta

• Analis kredit perbankan

• Staf manajemen risiko kredit

• Account officer dan relationship manager

• Staf lembaga pembiayaan

• Manajer dan supervisor bagian kredit

• Profesional yang terlibat dalam pengelolaan dan pengawasan kredit.